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오늘은 펀드와 ETF의 이름에 관련한 포스팅을 할 예정입니다. 결론부터 말씀드리면 상품의 이름에는 거의 모든 상품에 대한 정보를 포함하고 있습니다.
투자하고자 하는 상품의 이름을 분석하는 것은 투자의 기본과도 같은 것이니 이번 포스팅에서 완벽하게 이해시켜 드리겠습니다.
◎ 펀드란 무엇일까?
펀드(FUND)는 특정한 목적하에 돈을 모집한 것을 말합니다. 우리가 알고 있는 펀드는 금융시장에서 거래되는 주식, 채권, 부동산, 파생상품등에 투자하기 위하여 모집된 자금정도로 정리하면 될 것 같습니다.
정리해서 말씀드리면 채권투자를 위하여 모집된 돈은 채권형 펀드가 되는 것이고, 주식 투자를 위해 모집된 돈은 주식형 펀드가 되는 것입니다. 여기서 여러 가지 상품을 혼합하여 혼합형 펀드가 되기도 하는 것이죠.
여기서 추가적으로 액티브펀드와 인덱스펀드를 구분하셔야 하는데요. 어래의 표를 보고 정리해 보겠습니다.
| 구분 | 액티브 펀드 | 인덱스 펀드(페시브 펀드) |
| 펀드의 목표 | 시장 추가 수익률 달성 | 시장 수익률 or 벤치마크 지수 수익률 |
| 목적 | 적극적 운용을 통한 초과 수익 | 소극적 운용을 통한 지수 추적이 목적 |
| 전략 | 종목발굴, 마켓타이밍,섹터배분 | 인덱스 종목 매수 후 보유 전략 |
| 수익률 편차 | 펀드간 수익률 편차가 큼 | 펀드간 수익률 편차가 작음 |
| 매매 회전률 | 평균 100% 이상 | 평균 10% 미만 |
| 보수 | 판매, 운용보수 높음 | 액티브 펀드 대비 낮은 판매, 운용보수 |
| 위험요인 | 자산 배분, 종목 선정 위험 | 추적오차 위험 |
출처 : IBK 투자증권 참고
| 용어 설명 매매 회전율 - 펀드매니저가 운용을 위해 사고판 횟수의 수치 예) 운용 금액이 1000억인 펀드가 매매회전율이 100%라면 자산이 1000억원을 매수 매도한 것입니다. |
액티브 펀드란 자산운용을 공격적으로 실행하여 지속적으로 매수 매도를 통해 수익을 극대화하는 펀드라고 이해하시면 됩니다.
반대로 인덱스 펀드(페스브 펀드)는 한국의 KOSPI 200이나 미국의 S&P500 등의 지수를 추종하는 펀드로 지수가 상승하면 수익이 발생하는 구조입니다. 펀드의 특성상 매수 매도의 빈도가 적은 편입니다.
◎ 펀드의 이름을 분석하자
펀드의 이름의 공식은 다음가 같습니다.
①자산운용사 + ②투자 테마 및 전략 + ③투자 자산 + ④법적 성격 + ⑤환헷지 여부 + ⑥세부 분류 + ⑦수수료 부과 방식
하나의 펀드 이름 예시를 통해서 자세하게 설명드리겠습니다.
예시) ①삼성 ②인도중소형 FOCUS ③증권 ④투자신탁 ⑤UH ⑥[주식] ⑦S
①삼성 ②인도중소형 FOCUS③증권 ④투자신탁 ⑤UH ⑥[주식] ⑦S
펀드 가장 앞에 나와 있는 이름은 자산운용사의 이름입니다. '삼성'이라고 나와 있으니 이펀드는 삼성자산운용에서 운용하는 펀드라는 것이 확인 가능합니다.
①삼성 ②인도중소형 FOCUS ③증권 ④투자신탁 ⑤UH ⑥[주식] ⑦S
두 번째로 나온 이름은 투자 테마 및 전략입니다. 위 펀드는 '인도중소형 FOCUS'라고 나와 있는데요. 이름 그대로 인도의 중소형 기업에 집중하여 투자한다는 의미입니다.
①삼성 ②인도중소형 FOCUS③증권 ④투자신탁 ⑤UH ⑥[주식] ⑦S
세 번째로는 어떤 자산에 투자를 하는 가입니다. 증권이라 함은 우리가 아는 주식이나 채권에 투자하신다고 생각하시면 크게 무리가 없을 것으로 생각됩니다. 다른 예로는 부동산이라고 쓰여 있다면 부동산 자산에 투자되는 펀드를 말합니다.
①삼성 ②인도중소형 FOCUS③증권 ④투자신탁 ⑤UH ⑥[주식] ⑦S
네 번째는 펀드의 펀드의 법적 성격을 의미합니다. 대분분의 펀드는 투자신탁의 형태를 뛰고 있으며, 투자산탁이라 함은 '투자 자금을 맡긴다'는 의미입니다. 자급을 모집하고 규모가 큰 증권에 투자하여 이익금을 투자자들에게 분배한다는 것을 말합니다.
①삼성 ②인도중소형 FOCUS③증권 ④투자신탁 ⑤UH ⑥[주식] ⑦S
다섯 번째는 환헷지 여부를 나타내는 이름입니다. 'UH'의 경우는 환헷지를 하지 않는다는 의미이며, 'H'는 환 헷지를 하는 상품이라는 의미를 품고 있습니다. 여기서 환헷지는 투자하는 국가의 환율변동에 수익률이 영향을 받지 않는 것을 의미합니다.
①삼성 ②인도중소형 FOCUS③증권 ④투자신탁 ⑤UH ⑥[주식] ⑦S
여섯 번째는 펀드에 투자되는 자산의 자세한 분류를 의미하는 이름입니다. '주식'이라는 이름은 주식에 투자한다는 것을 나타내고 다른 이름으로는 주식혼합, 채권, 채권혼합등이 있습니다.
①삼성 ②인도중소형 FOCUS③증권 ④투자신탁 ⑤UH ⑥[주식] ⑦S
마지막은 수수료의 종류를 나타내는 이름입니다.
수수료의 종류를 설명드리면 다음과 같습니다.
| 클래스 | 관련 내용 | 상세 설명 |
| A | 선취수수료 | 펀드 가입 시점에 미리 수수료 지불 |
| B | 후취수수료 | 펀드 환매시 수수료 지급 |
| C | 수수료 미징 | 수수료는 없음 BUT 운용보수가 높음 |
| D | 선후취수수료 | 펀드 가입시와 환매시 모두 수수료 지급 |
| e | 온라인 가입 | 온라인으로 가입 |
| - | 오프라인 가입 | 오프라인로 가입 |
| S | 슈퍼마켓 | 펀드슈퍼마켓(한국포스증권)에서 가입 |
| P | 연금 | 개인연금, 퇴직연금 계좌로 가입 |
따라서 예시의 'S'는 펀드슈퍼마켓에서 가입한 펀드를 의미합니다. 보통 오프라인으로 가입하는 것보다는 온라인으로 가입하는 것이 저렴하며 특히'S'펀드슈퍼마켓에서 가입하는 것이 더 저렴한 경우가 많습니다.
펀드를 선택하실 때는 가급적 S(펀드슈퍼마켓), e(온라인)으로 가입하시는 것이 조금 더 수익률을 올릴 수 있는 방법입니다.
◎ ETF란 무엇일까?
ETF 란 Exchange Traded Fund의 약자로 흔히들 '상장지수펀드라고 합니다. 위 표에서 설명드린 인덱스 펀드로서 기초지수의 성과를 추종하는 펀드를 이야기합니다. 여기서 다른 점은 거래소에 상장되어 있어 개별주식과 똑같이 주식계좌에서 거래할 수 이는 것이 특징입니다.
대표적인 ETF로는 한국의 KOSPI 지수를 기초로 하는 ETF와 미국의 S&P500을 기초로 하는 ETF가 있습니다.
◎ ETF의 이름을 분석하자
ETF의 이름의 공식은 다음과 같습니다.
①자산운용사의 브랜드 + ②주종 하는 지수+③운용전략
ETF도 간단한 예시를 통해 설명드리겠습니다.
예시) ①KODEX ②코스닥 150③레버리지
①KODEX ②코스닥 150③레버리지
첫 번째 이름은 자산운용사의 브랜드입니다. 아래의 우리나라와 미국의 각 자산운용사의 브랜드 명을 표시했으니 투자 시 참고 하시실 바랍니다.
한국의 대표 자산운용사
| 자산운용사 | 브랜드 |
| 삼성자산운용 | KODEX |
| KB자산운용 | KBSTAR |
| 미래에셋자산운용 | TIGER |
| 한국투자신탁자산운용 | KINDEX |
| 한화자산운용 | ARIRANG |
| 키움자산운용 | KOSEF |
미국의 대표 자산운용사
| 자산운영사 | 브랜드 |
| 블랙록 | iShares |
| 뱅가드 | Vanguard |
| 인베스코 | Invesco |
| 스테이트 스트리트 글로벌 어드바이저 | ISPDR |
| 디렉시온 | Direxion |
| 프로세어즈 | ProShares |
①KODEX ②코스닥 150③레버리지
두 번째 이름은 추종하는 지수나 상품을 나타내는 이름입니다. 위 예시의 ETF는 코스닥에 대표업종 150개로 구성된 지수를 유사하게 추종하는 ETF입니다.
①KODEX ②코스닥 150③레버리지
마지막 이름은 운용 전략이나 방식을 나타내는 이름입니다. 예시에서 레버리지는 지수의 상품을 추종하여 수익을 내는 ETF입니다. 코스닥 150 지수의 2 배 내지 3배의 레버리지의 상품도 존재합니다.
대표적인 ETF의 다른 운용전략에는 '인버스'가 있는데, 인버스의 경우는 추종하는 지수가 하락 시 수익을 얻는 상품입니다. 주의할 점은 추종하는 지수가 상승 시 손해를 볼 수 있습니다.
오늘은 펀드와 ETF의 이름으로 상품을 이해하는 방법에 대하여 포스팅해보았습니다.
자신이 투자하거나 투자할 상품에 대한 정확한 이해는 언제나 투자를 성공하기 위한 기본이겠죠.
모두 성투하는 날까지 도움이 되는 정보를 지속적으로 포스팅하겠습니다.
끝까지 읽어 주셔서 감사합니다.
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