TQQQ ETF 장기투자 정확하게 알고 투자하자(Ft. QQQ, QLD 비교)

 

주식 투자 기초를 전달해 드리는 신나는 경제입니다. 오늘은  TQQQ ETF에 대한 이해와 투자 시 주의사항에 대한 내용입니다.

 

미국 투자를 계획하고 분들은 이 기회를 통해 투자의 기초를 탄탄히 다져보시길 바랍니다.

 

TQQQ ETF 장기투자.

 

아주 쉽게 설명드릴 예정이니, 끝까지 읽어 주시면 오늘도 투자의 인싸이트가 어제보다 넓어진 하루가 되실 거예요.

 

TQQQ란 무엇 일까?

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TQQQ ETF

 

TQQQ ETF는 ProShares에서 운용하는 3배 레버리지 된 ETF로, 나스닥 100 지수(Nasdaq-100 Index)를 추종하는 ETF입니다.

 

 

 

 ETF는 나스닥 100 지수의 일일 수익의 세 배를 추적하는 것이 목표입니다. 즉 나스닥 100 지수가 1포인트 오를 때마다 3포인트 상승, 즉 세배의 수익을 목표로 하는 상품입니다. 그리고 무섭게도 손실도 3배인 상품이죠.

 

나스닥 100이 궁금하신 분들은 아래 링크에서 미리 공부하고 오시면 이해가 쉽게 되실 겁니다.

미국 4대 지수부터 공부하자(S&P500, 다우존스, 나스닥, 러셀)

 

나스닥 100을 설명드리면 다음과 같습니다.

 

나스닥에서 거래되는 종목 중에서 시가총액과 거래량이 큰 100개의 비금융 업종 대표기업으로 이뤄진 지수입니다.

 

TQQQ ETF 장점

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상품의 장점에 대하여 쉽게 설며드려 보겠습니다.

 

1. 레버리지 3배 효과

TQQQ는 나스닥 100 지수의 세 배 수익을 추적한다는 특징이 있습니다. 이는 투자자에게 작은 상승 움직임에서 큰 이익을 누릴 수 있는 기회를 제공합니다.

 

2. 기술 섹터에 특화

나스닥 100은 기술 기업 중심의 지수이며, TQQQ는 이 지수를 통해 투자자에게 기술 섹터에 집중된 포트폴리오 제공합니다. 포함된 종목 중에는 마이크로소프트, 구글, 테슬라, 아마존, 애플등이 있습니다.

 

3. 일일 수익 추적

TQQQ는 일일 수익의 세 배를 추적하기 때문에, 단기적인 투자 전략에 적합한 상품입니다. 특히, 일일 변동성을 활용해 이익을 창출하는 투자자에게는 좋은 투자 상품이죠.

 

4. 운용보수 -  0.95%

 

5. 운용자금 - 약 1100억 달러

 

TQQQ ETF 투자 시 주의 사항

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투자 시 주의 사항은 다음과 같습니다.

 

1. 레버리지 리스크

레버리지 ETF는 기존 주식에 비해 더 높은 리스크가 따릅니다. 주가의 작은 움직임도 큰 손실을 가져올 수 있기 때문입니다. 기존 주가 하락보다 3배의 손실을 기록할 가능성이 존재합니다.

 

2. 단기 투자 전략 필요

TQQQ는 단기적인 변동성을 활용한 전략에 적합하며, 장기 투자를 고려하는 투자자는 많은 심리적 압박을 이겨 내야 할 수도 있습니다.

 

3. 일일 수익 추적의 한계

ETF의 특성상 TQQQ는 일일 수익의 세 배를 추적하려고 노력하지만, 시장 조건에 따라 목표를 달성하지 못할 수 있습니다. 특히 급격한 시장 하락 시 더 크게 손실이 크게 늘어날 수 있습니다.

 

QQQ와 QLD는 무엇일까?

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TQQQ가 조금 위험하다고 생각되시는 분들께서는 다음에 설명드릴 상품을 고려해 보시는 것을 추천드립니다.

 

상품들을 간단하게 설명하면 다음과 같습니다.

QQQ	QLD	TQQQ
나스닥 100지수 추종	나스닥 100 지수 추종 2배 레버리지	나스닥 100 지수 추종 3배 레버리지

 

1. QQQ (Invesco QQQ Trust)

TQQQ ETF

 

QQQ는 나스닥-100 지수의 성과를 추적하는 상장지수펀드(ETF)입니다. 

 

주식 구성  - 나스닥 증권거래소에 상장된 가장 큰 비금융회사 100개가 포함되어 있습니다.

 

레버리지 - 나스닥 100 지수만을 추종합니다.

 

운용보수 -  0.20%

 

운용자금 - 약 1700억 달러

 

 

2. QLD(ProShares Ultra QQ Q)

 

TQQQ ETF 장기투자

 

QLD는 나스닥-100 지수의 하루 수익률의 2배를 제공하는 ETF입니다.

 

주식 구성  - 나스닥 증권거래소에 상장된 가장 큰 비금융회사 100개가 포함되어 있습니다.

 

레버리지: 금융 파생상품을 사용하여 기본 지수의 2배 수준의 일일 실적을 달성합니다.

 

QLD와 같은 레버리지 ETF는 2배 수익의 제공하는 동시에 2배 높은 위험의 단기 거래를 위해 설계되었습니다.

 

운용보수 -  0.95%

 

운용자금 - 약 40억 달러

 

 

TQQQ VS QLD VS QQQ 수익률 비교

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2014년부터 2023년까지의 수익률을 비교하면 다음과 같습니다.

파란 선 : QQQ

빨간 선 : QLD

노란 선 : TQQQ

 

지금까지의 수익률을 비교해 봤을 때 TQQQ가 높은 수익률을 보이고 있습니다. 레버리지가 높을수록 장기투자 시 큰 수익이 난 것을 보실 수 있습니다.

 

예를 들어 설명드리면 만약 2012년에 1000만 원을 투자하셨다면 투자 수익수익 금액은 다음과 같습니다.

TQQQ	QLD	QQQ
1000만원 투자	1000만원 투자	1000만원 투자
약 4억 7천만원	약 2억원	약 6천만원

 

QQQ와 TQQQ의 수익률 차이가 약 8배 정도 차이를 보이고 있는데요. 정말 큰 차이가 아닐 수 없습니다.

 

결론적으로 무조건 TQQQ에 장기적으로 넣어 놓는 다면 큰 수익을 볼 수 있을 까요? 정답은 모른다입니다. 만약 미국의 닷컴버블 당시에 TQQQ투자를 하셨던 분들은 아직도 원금 회복이 안 되었을 가능성이 크기 때문입니다

 

 

무엇에 투자해야 할까?

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어느 곳에 투자해야 가장 많은 수익률을 받을 수 있을까요? 정말 어려운 문제 이긴 합니다. 

 

투자 전문가들의 의견을 종합해서 쉽게 설명드려 보겠습니다.

 

1. TQQQ를 매달 적립식으로 일정금액을 장기 투자한다.

 

2. TQQQ를 매수하고 헷지용으로 미국 국채 ETF나 TMF를 함께 투자한다.

 

3. TQQQ보다는 QLD에 적립식으로 장기 투자한다. 

 

정답은 없지만 많은 분들이 미국 주식이 장기적으로 우상향 할 가능성이 높을 것이라 예측하기 때문에 적립식 투자를 추천하시는 것 같습니다.

 

결론

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저는 TQQQ를 매달 적립식으로 투자하고 있는데요. 변동폭이 크다 보니 심리적인 압박감이 크게 다가오는 것이 사실입니다. 하지만 장기적으로 미국 주식이 우상향 할 것이라고 믿기 때문에 지속적으로 투자할 생각입니다.

 

저처럼 미국 주식이 결국 우상향 할 거라 믿는 분들께서는 TQQQ와 QLD를 장기 투자용으로 활용하시는 것도 좋은 투자 방법이라고 생각합니다.

 

 

끝까지 읽어 주셔서 감사합니다.

 

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